Descriere
Cursul Credite problemă și instrumente AI abordează întregul ciclu de la semnalele de avertizare timpurie până la planul credibil de redresare, cu accent pe rolurile părților implicate, pașii procedurali și bune practici de implementare și monitorizare. Într-un context economic volatil, credite problemă oferă un cadru aplicat pentru identificarea timpurie a deteriorării creditelor, înțelegerea cauzelor, luarea deciziilor în caz de încălcare a clauzelor și gestionarea profesionistă a restructurării.
Un modul special este dedicat utilizării Inteligenței Artificiale în detectarea timpurie a creditelor cu probleme și în optimizarea deciziilor de restructurare.
Ce vei învăța la cursul Credite problemă și instrumente AI :
- Să definești creditul problemă și să identifici principalele cauze (operaționale, financiare, de piață, guvernanță);
- Să recunoști semnalele de avertizare timpurie și indicatorii de risc care anticipează deteriorarea;
- Să stabilești cine și cum reacționează în cadrul organizației la apariția unui credit problematic (roluri, responsabilități, escaladare);
- Să înțelegi opțiunile decizionale în caz de încălcare a clauzelor: remediere, restructurare, executare, exit;
- Să cunoști pașii și regulile de restructurare: analiză de viabilitate, scenarii, termeni, garanții și covenant-uri;
- Să identifici părțile interesate (debitor, bancă, garanți, investitori) și să le gestionezi interesele într-un cadru de negociere;
- Să elaborezi un plan credibil de restructurare (măsuri operaționale și financiare, calendar, ținte, monitorizare);
- Să implementezi mecanisme de monitorizare post-restructurare și indicatori de succes / triggere de remediere;
- Să aplici AI și machine learning în analiza portofoliilor pentru identificarea timpurie a creditelor problematice și în simularea scenariilor de restructurare;
- Să utilizezi modele predictive și analitice pentru estimarea probabilității de default, pierderii așteptate și impactului asupra provizioanelor.
Certificare: CorpQuants Training Center
