Descriere
În finanțe, profitul poate arăta bine, dar cash-ul decide supraviețuirea. Acest curs te duce direct în zona care contează în decizie: cum construiești și interpretezi cash-flow-ul, cum separi rapid un “cash-flow sănătos” de unul care ascunde tensiuni și cum faci previzionări credibile ca să eviți surprizele.
Înveți practic: metodele directă și indirectă, aproximări utile când nu ai cash-flow complet, plus o metodologie de forecast cu ipoteze, scenarii și iterații. Iar la final adaugi un modul de AI pentru analiză avansată — predicții, detecție de anomalii și insight-uri automate, ca să câștigi viteză fără să pierzi controlul.
Ce vei învăța la cursul Analiză financiară și instrumente AI – Nivel intermediar:
- Să transformi cash-flow-ul într-o radiografie a stabilității: ce îți spune despre bonitate și risc;
- Să citești și să interpretezi cele 3 fluxuri (operațional / investiții / finanțare) și legătura lor cu strategia;
- Să construiești cash-flow prin metoda directă și metoda indirectă (și să recunoști capcanele);
- Să folosești aproximări rapide ale lichidității (cicluri/rotații) când nu ai date perfecte — și să știi când te pot păcăli;
- Să faci previzionări de cash pe ipoteze credibile, cu scenarii și iterații (template + interpretare);
- Să folosești AI ca accelerator: predicții, anomalii, insight-uri și rapoarte automate din date.
Curriculum (secțiuni și lecții)
Sectiunea 1: Cash-flow & lichiditate: baza stabilității financiare
Înțelegi cum se construiește cash-flow-ul și cum îl folosești ca “radiografie” a stabilității financiare
- 1. Baza contabilă: cum sunt structurate situațiile financiare (și ce contează pentru cash)
- 2. Ce îți spune cash-flow-ul, de fapt: informația pe care nu o vezi în profit
- 3. Cum se construiește fluxul de lichidități: logică, pași și capcane
- 4. Interpretare & indicatori: semnale de alarmă și concluzii rapide
Sectiunea 2: Cele 3 fluxuri: operațional, investiții, finanțare (și ce spun despre strategie)
Operațional, investiții, finanțare – și cum reflectă strategia companiei.
- 1. Metoda directă: cash „pe bune” (încasări vs. plăți)
- 2. Metoda indirectă: cum ajungi de la profit la cash
- 3. Formate alternative: cum îl adaptează analiștii pentru decizii rapide
- 4. Exerciții: cash-flow direct vs. indirect (cu interpretare)
Sectiunea 3: Lichiditate fără cash-flow complet: evaluări rapide și aproximări utile
Când nu ai cash-flow complet: cum aproximezi lichiditatea din cicluri și rotații.
- 1. Indicatori care aproximează cash-ul: ciclul numerarului, stocuri, creanțe, datorii
- 2. Când îi poți folosi (și când te pot păcăli): acuratețe și limite
- 3. Exerciții: evaluări rapide ale lichidității pe cazuri
Sectiunea 4: Previzionare cash: ipoteze, scenarii și control
Prognoza cash-ului: de la ipoteze credibile la scenarii și iterații.
- 1. De ce previzionarea cash-ului e “diferența dintre control și surprize”
- 2. Ipoteze credibile: cum estimezi vânzări, încasări, plăți și CAPEX
- 3. Iterații & stadii: cum construiești prognoza pas cu pas (și o verifici)
- 4. Exerciții: previzionarea fluxului de lichidități (template + interpretare)
Sectiunea 5: Studii de caz: diagnostic + soluții pentru echilibru
Aplici analiza și previzionarea pe situații reale: identifici dezechilibre și propui soluții.
- 1. Studiu de caz: diagnostic de lichiditate + soluții pentru stabilitate financiară
Sectiunea 6: AI pentru analiză avansată: predicții, anomalii și insight-uri automate
AI ca accelerator: predicții, detecție de anomalii și insight-uri automate.
- 1. Modele predictive: cum estimezi performanța financiară mai devreme și mai bine
- 2. Corelații & anomalii: detectezi devieri înainte să devină probleme
- 3. Insight-uri & rapoarte automate: din date la concluzii în câteva minute
Certificare: CorpQuants Training Center
