Lecții:
18 Lecții
Cursul Riscul de credit și instrumente AI – Operationalizare face parte din categoria programelor introductive și explică în mod clar cum se operaționalizează și se cascadează profilul de risc în structuri, procese și decizii de credit. Într-un ecosistem financiar complex, cursul oferă o perspectivă practică asupra modului în care profilul și strategia de risc sunt transpuse în acțiuni concrete la nivelul organizației.
Participanții vor învăța cum se definesc, se stabilesc și se monitorizează limitele de risc de credit la nivel de portofoliu și contrapartidă, precum și cum se aplică principiile generale și specifice de creditare în diverse tipuri de finanțări — de la credite corporative la finanțări automatizate.
Conceptele teoretice sunt completate de exemple practice și studii de caz care facilitează înțelegerea aplicativă a temelor abordate.
În esență, Cursul Riscul de credit și instrumente AI – Operaționalizare ajută participanții să înțeleagă cum se transformă principiile de risc în procese concrete și măsurabile, conectând strategia la execuția zilnică.
Ce vei învăța la cursul Riscul de credit și instrumente AI – Operationalizare :
- Să înțelegi modul de operaționalizare a profilului de risc și rolul acestuia în arhitectura de management al riscului de credit;
- Să te familiarizezi cu instrumentele de cascadare a profilului de risc până la nivel de produs, entitate și contrapartidă;
- Să identifici și să aplici principiile și tipologia limitelor de risc — pe industrii, geografii, produse, colaterale și entități;
- Să înțelegi mecanismele de gestionare a încălcării limitelor și procesele de escaladare aferente;
- Să cunoști principiile generale și specifice de creditare pentru diverse tipuri de finanțări (levier, specializate, imobiliare, de creanțe, automate);
- Să contribui activ la implementarea și monitorizarea profilului de risc în cadrul companiei, folosind bune practici și indicatori relevanți.
Certificare: CorpQuants Training Center
Curriculum
- 3 secțiuni
- 18 lecții
- 27 de ore
Extinde toate secțiunileRestrânge toate secțiunile
- Sectiunea 1: Limite de risc de creditExplică rolul și principiile limitelor de risc de credit, modul în care acestea sunt definite, clasificate și aplicate în practică. Sunt prezentate principalele tipuri de limite – pe industrii, produse, entități, colaterale sau contrapartide – și modul în care contribuie la controlul expunerii și la echilibrarea portofoliului de credit.9
- 1.1Principiile limitelor de risc
- 1.2Tipologia limitelor de risc
- 1.3Gestionarea incalcarii limitelor
- 1.4Limitele de credit pe industrie
- 1.5Limitele de credit geografice
- 1.6Limitele de credit privind colateralele
- 1.7Limitele de credit pe produse
- 1.8Limitele de credit pe entitatii
- 1.9Limite de credit inidividuale
- Sectiunea 2: Principii de creditare generalePrezintă principiile fundamentale care stau la baza procesului de creditare, de la evaluarea bonității și stabilirea destinației creditului până la asigurarea surselor de rambursare și a garanțiilor adecvate. Sunt explicate criteriile generale de prudență, transparență și sustenabilitate care ghidează deciziile de creditare în orice tip de instituție financiară.3
- Sectiunea 3: Principii de creditare specificeDetalierea principiilor specifice aplicabile diferitelor tipuri de finanțări, precum cele de tip levier, specializate, imobiliare, de creanțe sau automatizate. Sunt explicate particularitățile fiecărui tip de credit, structura riscului asociat și criteriile suplimentare de analiză și monitorizare necesare pentru asigurarea unei finanțări prudente și sustenabile.6
Instructor
1,500 lei
